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一文综合大行对招行(03968.HK)公布季绩后最新评级、目标价及观点

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招商银行(03968.HK)    -0.150 (-0.225%)    沽空 $2.98亿; 比率 35.813%   今早股价靠稳,上周五(22日)收市后公布今年第三季度业绩,纯利按年上升21%至324.65亿元人民币,营业净收入按年升13%至826.55亿元人民币。期内净利差按季跌1个基点至2.37%,净利息收益率按季升1个基点至2.47%,主要因高收益信用卡贷款增长较快,加上准备金率下调因素影响。

招行截至9月底止不良贷款余额513.02亿元人民币,较上年末减少23.13亿元;不良贷款率0.93%,较上年末下降0.14个百分点;拨备覆蓋率443.14%,较上年末上升5.46个百分点;贷款拨备率4.13%,较上年末下降0.54个百分点。受部分房地产企业信用风险暴露影响,截至9月底对公房地产不良贷款率为1.29%,较上年末上升1.06个百分点。

相关内容《季绩预测》建银国际对内银股第三季纯利预测(表)
【盈利增长略佳 财管成效显著】

中金指,招行今年第三季业绩小幅高于预期,主要源于用成本节约等因素,指其首三季财富管理手续费收入按年升25.8%,带动净手绩费收入增长近20%。第三季招行大众、金葵花及私行客户分别按年增长9%,18%及22%,各项资产管理产品代销收入保持高速增长。首三季代理基金、保险,信托及理财产品收入分别按年增长25%、38%、5%及42%,预计招行代销资产管理产品种类将持续丰富,代销收入有望保持较快增速。另外,招行主动披露房地产风险,高信用评级客户额占比达86.7%,,

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,中金认为招行整体资产质量可控。该行予招行「跑赢行业」评级,目标价90.59元。

美银证券指,招行第三季净利息收入按季升3%,增量相对较小,资产总值及存款分别按季升0.4%及0.5%,按年则分别增长9.3%至9.4%,信贷按季增长2.2%,但按年增长由上半年的11%降至首三季的9.9%。零售贷款按季升2.9%,但企业货款大致持平,贷存比率按季升1.5个百分点至91.5%。该行维持招行「跑输大市」评级,目标价40元。


花旗指,招行净利息收益率及资本充足率为季绩亮点。其中净利息收益率按季升1基点至2.47%,受惠于银行同业拆息上升及债券融资成本下降,抵销信贷息率下跌及存款成本上升的影响。资本充足率方面,招行核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别按季升42、39及35个基点,至分别12.31%、13.86%及16.36%,受益于盈利复苏及缓慢的风险加权资产增长。但该行关注招行贷存比率上升及资产质素。该行给予招行「买入」评级,目标价74.02元。

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本网最新综10间券商对其投资评级及目标价:


券商│投资评级│目标价((港元)
中金│跑赢行业│90.59元
摩根大通│增持│85元
高盛│买入│80.43元
摩根士丹利│增持│80.3元
瑞信│跑赢大市│78元
瑞银│买入│74.3元
花旗│买入│74.02元
杰富瑞│持有│62.72元
汇丰环球研究│持有│588元
美银证券│跑输大市│40元

券商│观点
中金公司│业绩小幅高于预期,财富战略成效显著
摩根大通│收入胜预期,但信贷增长及资产质素亮红灯
高盛│净利息收益率反弹,非贷款拨备为焦点
摩根士丹利│业绩稳固,财富业务市占进一步增长
瑞信│业绩稳固、稳定及突出
瑞银│季绩稳固,受收入强劲增长及成本效益推动
花旗│拨备前经营溢利及税后盈利强劲,净利息收益率及资本充足率为亮点
杰富瑞│业绩一贯强劲
汇丰环球研究│经营状况稳健,信贷损失拨备干扰盈利表现
美银证券│财富管理部门业务见转弱迹象
(fc/w)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2021-10-22 16:25。) ,

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